出大事了！ 又一家跑路的公司——OneCoin。深度揭秘Onecoin传销骗局

写这篇文章的时候心情很沉重，因为今天的话题和我自己有关。 可以说是一边做研究一边心在滴血。 因为我自己的亲人是受害者。

我很伤心，也很惭愧，作为一个在金融领域工作的人，我不能保护我的家人免受这场金融骗局。 后面会解释为什么，先说主题吧。

首先声明一下，今天的文章可能比平时略显乏味，因为这篇文章的目的就是要严肃且专业地揭露这个精心设计的骗局，所以更加专业。 我知道很多受害人的家属都劝阻过，但苦于没有证据说服受害人，所以花了不少时间和精力整理了这篇文章给需要的人。 也请大家尽量帮忙转发。 希望我的微薄力量能够唤醒更多的人走出这个贪婪的陷阱。

先告诉大家一个事实：2016年1月27日，瑞典警方经过深入调查，正式宣布OneCoin为传销，违反瑞典相关法律。 我是在瑞典警方的官方网站上找到这条新闻的。 该网页已被翻译成英文。 懂英文的朋友可以看一下：

＃点击放大＃

在不久的将来，更多法律健全的国家的政策会得出这样的结论（我国也有相关法律，但执行力太差）。 接下来我就用事实来证明为什么它是打着数字货币旗号的传销。

尽管我个人非常讨厌这个骗局，但我尽量理性客观地解读它。 因此，我所有的调查都是基于Onecoin官方的说法，层层破译其矛盾和谎言。

演讲一：号称可与比特币媲美的加密数字货币

我先给出最专业的证据，然后再通俗易懂的解释。 懂技术的朋友可以看看下面的重要问题。 不懂技术的只能看红色部分：

1、在该币种的官方EU官网上，我们可以找到很多漏洞，用来解释和识别ONECOIN的功能和权限。 首先，它承认自己是山寨币，但找不到任何认证 山寨币数据链作为CYPYO COIN的基本特征是必须以加密方式进行认证。 这种认证必须在发行山寨币的过程中完成。 没有认证，就无法在基础交易平台下单。

2. OneCoin作为数字货币根本没有“官方白皮书”和“基本货币结构指南”。 前期我只是打听了它所谓的IPO股份公告。 可以看出，这个币种连基本的数据链估计都没有做。 更不可能有任何所谓的加密货币指南。 即使整个货币存在，也仅限于众筹融资阶段。 也就是说，这个币跳票是分分钟的事情。

3.包括IPO数据在内的认证方式可能存在问题，因为在其页面上找不到数据和技术水平的真实说明，ONECOIN所谓的“唯一序列”也没有给出其加密技术公告以及技术讲解，可以看出制作组是在刻意回避这个问题。

4、此外，交易权限和交易认证机制存在较大逻辑错误。 第一，虽然现在可以通过网页的云端数据流进行虚拟货币交易，但是加密认证机制必须显示每个交易订单的地址，即所谓的转账钱包的用户名，用户sequence explanation column，但是我们可以看到，在整个正式的交易过程中，这个认证机制是不​​存在的。 可见，这并不是正确的交易认证方式，可能是直接的恶性融资。

结论是，比特币是真正意义上的加密数字货币，而维卡币则完全不是。 下面我通俗地解释一下为什么。

要证明维卡币不是加密数字货币，首先要了解什么是加密数字货币。 它有几个重要的特征，可以用来判断维卡币与加密数字货币无关。 我用最知名的比特币做对比，我会依次说说这些特点。 #注意我只是拿比特币做对比，并不是说比特币适合散户玩。 #

【特点①：开源代码，证明数量有限】

比特币的代码从一开始就是开源的，全世界任何人都可以下载，而且任何人都可以从代码中清楚地看到，比特币最初设计的时候，只有2100万个比特币。 在全世界都能看到代码的前提下，没有人对这个数字有异议。

Onecoin的源代码是封闭的，没有人知道世界上有多少个Onecoin（虽然官方称Onecoin的总数是21亿，是比特币的10倍，但是没有人见过。事实上），没有人知道它的算法是什么。 Onecoin官方表示，挖到一定数量后会发布源码。 这是一张空白支票。 如果可以开源，为什么不像比特币一样一开始就开源，让大家清楚的知道呢？

【特点②：去中心化，任何人都有资格挖矿】

比特币就像虚拟黄金。 世界上任何人都可以挖到，挖到就是自己的。

比特币没有任何控制中心，因此也被称为“去中心化数字货币”。 意味着比特币没有“中央”发行人，不像中国人民银行发行人民币、美联储发行美元、腾讯发行Q币……有发行人的货币有无限贬值的可能，因为发行人可以发行无限量的货币。

去中心化的比特币只提供挖矿规则和算法，让每个人都可以自由挖矿，而不是由中心发行比特币。 正因为如此，比特币挖矿的产量每天都在越来越少。 按照这个速度，2140年以后就不会再有新的比特币产出了，这是它价值的基础。 #所谓挖矿，可以理解为通过计算得到某种特殊算法的正确答案，得到正确答案得到比特币。 #

因此，专业比特币玩家使用的矿机比个人电脑的算力高出数万倍。 通常，每个矿厂都有多达两万台这样的机器日夜高速运转，消耗量惊人。 电，这样一个工厂每个月的电费是200万。 作为个人，你用电脑 10 年都挖不出一个比特币。

这是比特币矿场的图片，大家感受一下：

相反，维卡币必须先花钱成为会员才能挖，也就是说你先把钱放进去，然后挖看能不能把钱拿回来。 而挖矿只能慢慢挖，投入的钱不知道什么时候才能挖出来。 要想加快回本速度，唯一的出路就是介绍其他人投资——传销的本质已经开始显现。

这就引出了第三个特点。

【特点③：可随时用来买东西或兑换现金】

真正去中心化的数字货币没有法人实体，也没有产权。 世界上没有叫“比特币”的公司。 比特币不是一家公司。 它没有任何公司实体。 它只是一个去中心化的市场。 所以这个市场在理论上是没有界限的，就像世界上任何人挖出黄金都可以用它来与世界上任何人进行交易一样，没有所谓的“黄金”公司来发行黄金。

但是，OneCoin 是一个名为“OneCoin Co., Ltd.”的法人团体，是发行 OneCoin 的公司。 它本质上类似于腾讯发行的Q币，与比特币完全不同。

因为是法人实体，它发行的数字货币只能在自己的官方商城使用，就像Q币只能用来购买腾讯的服务一样，不能像黄金一样在全球范围内交易。 但即便如此，我找了半天也没找到Onecoin商城在哪里，也无法确定这个商城是否存在。

演讲二：高安全性——SSL加密证书

Onecoin官方宣布其网站使用SSL加密证书，称这是“只有顶级银行才能使用的保密系统，在全球拥有3台服务器和1个备份”。

稍有技术常识的人都知道这纯属扯淡。 为此，我特地请教了一家网站制作公司的老大，技术专家。 以下是我们的对话：

恐怕只有无知的群众才会被愚弄，用极其普通的技术来提升自己网站的安全性。 所谓“只有顶级银行才有的保密制度”，实在是太可笑了。

说法三：Onecoin创始人陆亚登上福布斯杂志封面

我会继续揭穿这些荒谬的谎言——福布斯官方杂志是他们自己印的，路亚从来没有出现在任何一期福布斯杂志上。

下面是证据。

有人亲自打电话给福布斯官方，询问2015年5月福布斯保加利亚杂志的封面是不是OneCoin的创始人Luya。 懂英文的可以看看福布斯官方邮件回复：

对于那些不懂英语的人，我会为你翻译。

一位名叫Jodi Dojnia的人打电话给《福布斯》询问此事，官方的答复是，到目前为止，只有三位女性登上了《福布斯》国际版的封面，根本没有露娅本人. 乔迪拍下了当期杂志的封面照片，并提交给福布斯进行官方认证。 官方给出的答案是，2015年5月福布斯杂志的封面是游戏Minecraft的创始人（下图1），而Luya的照片是在杂志内页的付费广告中（下图2）。 图3是Onecoin自己印制的假《福布斯》杂志。

#正版《福布斯》杂志，2015 年 5 月保加利亚版#

#正版内页截取的付费广告页#

#维卡币印的假杂志#

可以上网的朋友可以看看这个Youtube视频。 《福布斯》杂志的内页，这种“内页封面”是可以付费的。 它的本质是广告，只要花钱就可以出版。 我在福布斯官网上搜索了英文的Onecoin和Luya，没有任何文章和内容。 OneCoin 使用这种方法来欺骗其成员，即那些没有能力证明这些事情的人。

接下来，让我们看看维卡币创始人的“预判”。

Onecoin有好几位创始人，但官方宣传的是陆亚是公司的CEO，其他人没提。 原因是，在创始人中，只有卢亚找不到“定罪”，另外两位合伙人塞巴斯蒂安格林伍德和奈杰尔艾伦此前曾多次因财务造假被定罪。

首先，曾创立传销组织Site Talk和Unaico的塞巴斯蒂安·格林伍德受到了巴基斯坦警方的警告和通缉。 他警告Unaico涉嫌“非法传销”活动，责令整改：

而现在，塞巴斯蒂安·格林伍德又以数字货币的名义进行了另一项名为“大币”的传销活动。 为此，他面临网上逮捕。 我看到他的名字出现在网络上的金融诈骗内容中。 内容称，他和他的朋友每天都在金融诈骗中偷窃，他们敦促人们收集有关他的证据并向警方报案：

另一位合伙人 Nigel Allan 是 Onecoin 的前董事长。 在创立Onecoin之前，他还创立了类似的传销组织“Crypto888”和Brilliant Carbon。 由于他的名声不好，Onecoin 官方将他拒之门外。 并极力与他断绝关系，但他的前科永远抹不掉。

此外，路亚自己的履历也是漏洞百出。 Onecoin官方宣称她2009年毕业于哈佛，但网上能找到的她哈佛毕业的唯一证据只有一个德国科技网站，毕业年份是2004年。不过，作为唯一的形象背书Onecoin，官方严格控制所有关于她的言论。

即便如此，OneCoin官网也没有披露公司的实际控制人，即公司跑路了，也没有人会被追究。

演讲四：作为国际大公司，信用保证？

先来看看它的说法：“OneCoin总部在欧洲，业务遍及全球。 我们的业务集中在东南亚国家、欧洲、印度和非洲。”

这里巧妙地不提美国，因为美国是传销的发源地，美国人早已习以为常，能上当的人极其有限。 最重要的是，美国的相关法律非常健全。 如果维卡币进入美国，将直接触犯美国证券法中“发行未注册证券”的罪名，所以这类非法传销公司不敢在美国过多宣传。

其次，看它的法律声明：“OneCoin严格遵守保加利亚国家电子商务法”。

一家数字货币公司，不遵守金融法和证券法，只遵守一个不可战胜的“电子商务”法，而且还是保加利亚。 在网上找到了英文版的《保加利亚国家电子商务法》。 全文只有12页，通篇未提及任何“数字货币”相关词语。 换句话说，OneCoin 找到了一个根本不需要遵守的规律来伪装。

更奇怪的是，该网站声称遵守保加利亚法律，但其网站托管在保加利亚境外。 Onecoin网站域名“onecoin.eu”于2014年6月23日注册，但域名注册状态保密，外界无法看到该域名的所有者是谁。

从这些可以看出，Onecoin采取了一系列的“自我保护”手段。 如果没有什么丢人的事，为什么要保密得这么严？

演讲五：迪拜，迪拜，拜金的迪拜！

OneCoin经常在迪拜举办“OneAwards”大会，声称是为了鼓励做的好的会员，邀请他们来迪拜参加这个奖励大会。

参加过这种会议的会员基本上都是OneCoin的忠实拥护者，因为像迪拜这样的地方一直都是拜金的象征。 在这种地方开大会，给人的第一印象就是公司高大上，参会人员众多，声势浩大，很容易让人失去警惕，认为这么高大上的公司一定不是骗子。

不幸的是，事实恰恰相反。

可以说，用在迪拜开会的方式非常巧妙，但依然掩盖不了OneCoin的本质是金融传销的本质。 最近在迪拜举行的奖励会议上，一家菲律宾科技公司派出调查小组前往会场，并与 OneCoin 高管进行了交谈。 他们会后的反馈是：

我们会见了 Onecoin 的创始人和管理层，他们的言行确实符合我们的预期。 除了他们的网站外，没有任何地方可以验证他们声称的内容。 当涉及到技术问题时，他们的回答非常不具体，我认为他们根本不知道什么是数字货币。

这种方法对中国人尤其有效。 看到有公司邀请我去迪拜开会，虽然什么都听不懂，但是场面很大，台上那么多大鼻子老外光彩照人，我想肯定是官方公司吧。 公司，这太片面了，这都是赤裸裸的形式主义，我们中国人真的不想上当！

点评六：对接中国银联，信用保障！

先说结论：能把银联对接当信用保证的，已经严重脱离社会。

中国银联是一家提供支付渠道的公司。 它是一个交易清算系统。 它没有义务识别您的公司是否合法，然后与您合作。 只要您是公司，需要银联的支付渠道服务，银联都能为您提供服务。

开个小店就可以对接银联——只要你的小店接受银联卡支付，就对接银联！ 如果您的小店倒闭、涉嫌诈骗客户、跑路，与银联没有任何关系，银联无需承担任何法律责任。

OneCoin 对接银联有两个目的。 一是赢得信任，将与银联的联系作为口碑宣传。 第二个也是最本质的原因是为了让中国会员更容易投资 OneCoin。 我真的很难相信，有些人把与银联打交道当作企业信誉的保证！ 钱出不来的时候，何不去中国银联？

声明 7：每个维卡币背后都有 1 毫克实物黄金

我仔细研究了他们的说法，确切的说法是：“Aurum Gold Coin 是一种混合货币，总部设在迪拜我09年挖过比特币忘了账户，世界虚拟货币的先驱。”

OneCoin 的声明随后写道：“每一枚 Aurum 金币都由一毫克实物黄金支持。这些实物黄金存储在位于迪拜的金库中。”

然而，我在网上搜索了一圈，除了Onecoin自己的宣传软文，没有从任何第三方找到任何Aurum金币存在的证据。 在国外一家专门从事传销公司的独立网站上，也有专业人士表示：“我试图独立寻找并确认这枚Aurum金币的真伪，但没有找到任何证据证明它的存在。因此，它更像是a 基于 Onecoin 本身的虚拟机制。

这枚金币的创始人，也是陆亚本人。 这枚金币，只是他们伪造出来的虚无之物。 声称 One Coin 由黄金支持只是欺骗手段之一。

备注8：第一财经网站报道OneCoin

写了这么多，累死了，还是长话短说吧。 我特地问了我做PR（公关维护）的同事，以下是聊天记录：

第一财经，一个为了赚钱可以随意发布新闻视频的网站，无数人却认为它只是国家和媒体认可的。 区区5万元，就能忽悠这么多人。 我想问，我们中国人能不能更独立地思考？ 光看东西能不被它的外表所迷惑吗？ 他为什么不对美国人撒谎？ 你为什么要来欺骗中国人？ 不就是我们自己各方面的文化修养和知识还不够吗？ 国家什么时候才能建立完善的法律来制止这些非法集资行为侵害中国人民的利益呢？

声明九：丰富的奖励机制，赚钱很容易

OneCoin煞费苦心地开发了一套复杂的奖励机制，将会员分为几个等级，分裂、列出、碰撞。

先说上市。 梦想用OneCoin换来血汗钱的人，终于可以上市入股大赚一笔了，这终究只能是你的梦想。 Onecoin是绝对不可能上市的，无论在哪个国家。

成为上市公司意味着什么？ 是公司的所有者、实际控制人，上至每一位股东，下至管理层，还有每季度的业绩、详细的财务报表、经审计的业务明细……都必须披露和公开。 作为一家连网站注册人身份都不愿意公开的公司，实体业务不明的公司是绝对不可能上市的。

退一步说十万步，就算哪天维卡币真的找到了一家企业注入公司上市，那上市公司的股份也跟你没有关系。 因为你充其量只能算是公司的一员，根本算不上股东。 所以不要幻想你投资的钱会以股票的形式返还给你。

别忘了专业技术人员已经确认“包括IPO数据在内的认证方式可能有问题，因为我在其页面上找不到任何数据和技术说明”。

让我们谈谈分裂。 根据官方说法：“加入 OneCoin 的人越多，OneCoin 就越受欢迎，它的价值就会越高。”

这个说法是对的，因为这种传销模式本质上是用后加入者的钱来填补先加入者投资回报的空缺。 只要没人取钱，所有会员的钱都在维卡币手里。 一旦加入会员数量减少，资金流跟不上，公司将采取“拆分”政策，将每个人手中的维卡币拆分成更多的维卡币，让你觉得公司多出一枚维卡币稀薄的空气。 给我这么多金币，你觉得自己赚到了。 但实际上我09年挖过比特币忘了账户，这与股市中上市公司的拆分、“高转”是异曲同工的。 手中多出的币并不意味着获得更多的价值，只是安抚会员的一种手段。

此外，OneCoin 的价值已经上升。 的确，只要全世界的人不断加入和投资，OneCoin在官网的价格就会上涨。 无数人之所以认为它真的能赚钱，是因为他们每天看到一个数字在上涨，就像看着自己的股票上涨一样，觉得自己赚到了钱。 但实际上，赚的再多也不一定是你的，因为你不能顺利卖掉你的OneCoin换成RMB。 OneCoin官方会设置一个限额，每个人在一定时间内可以提现的上限，超过这个上限就得不到提现。 退一步说，就算随时可以卖，但看到它天天涨，你舍得卖吗？ 不愿意，就等到卖不出去的那一天。 人的贪婪是最可怕的。

所谓“介绍一个人提成多少”的奖励机制我就不说了。 这个系统的出现，就相当于公然宣告你是非法传销。 真是无话可说。

依据《中华人民共和国反传销法》第五章“组织、领导传销犯罪”，以销售商品、提供服务等经营活动为名义，要求参加者通过支付费用或购买商品和服务获得会员资格。 ，并按一定顺序形成等级制度，直接或间接以开发人员人数作为报酬或回扣的依据，引诱或胁迫参与者继续招募他人参与骗取他人财物、扰乱秩序的传销活动破坏经济社会秩序，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金； 情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

在此提醒各位传销组织的参与者，尽快悬崖勒马，天上不会掉馅饼，贪心会让你坠入深渊。

最后的话。

关于 OneCoin，我只想说这么多。 虽然还有很多地方可以证明它的传销本质，但我觉得适可而止。 有一点理智的人看到这些应该都醒悟过来了，没有理智的人，我也没办法。

我在这篇文章上花费了比平时多三倍的时间和精力，目的是帮助遇难者亲属，帮助他们早日看到真相。 所以我在此声明，这篇文章是我唯一授权任何人转载而不注明出处的文章。 如果您想做点好事，请将它发送给您认为需要帮助的尽可能多的人。 我不要版权。

最后，我想再说一件事。 其实我花了那么多精力写这篇文章，我知道效果很有限。 因为很多传销参与者并不是不知道自己在从事传销，而是因为运气好，想“早赚大钱，然后停下来”。 而这种心态绝非罕见。 如果你的亲戚朋友是抱着这种心态搞传销的，你说了那么多劝他放弃也是不可能的，因为他已经投资了，他贪婪的想在里面赚大钱，就像买股票赔钱就像人，你劝他割肉是不可能的，就像赌输了的人，劝他停下来是不可能的。

这就是传销如此猖獗的最根本原因——人性的贪婪。

说到这里，我很无奈，无论我怎么努力，都无法阻止传销。 我也为无法保护我所爱的人免受其害而感到羞愧。 我自我批评，很多时候对亲人的关心和陪伴太少，他们需要一个空间和平台来丰富自己的生活，在人际圈子里得到认可。 这也是很多传销受害者的心理状态。

所以，如果你是传销受害者的家属，请不要用讽刺和攻击性的语言警告他们，这只会让他们觉得他们的“组织”就是他们的“家”。 相反，请先理解他们，承认他们的出发点是好的（比如为家庭赚钱，为孩子多存钱，给父母治病等等），然后，用事实和理由、理性、温和 告诉他们清楚为什么他们做的事情不可取（可以用本文的内容慢慢分享给他们，找一些过去跑路的传销例子来证明），以及然后用你的陪伴，用你的真诚和情感让他们知道你真的在尽力而为，而不是不信任他们，与他们作对。 相信经过这么一段时间，他们会改变主意的。

最后请大家不要找我去查其他的传销。 实在没有精力再做这么深入的调查了。 每个人都透支了。 写这篇文章的原因确实有点自私，因为我的亲人都是受害者。 如果你想知道类似的东西是不是传销，你可以按照我的调查思路自己调查。 如果你不知道如何自己去调查，就看三个简单的点：

●是否需要一笔钱才能成为会员；

●是否鼓励您介绍他人加入会员；

●是否有巨大的利润诱惑，比如年收入高达30%以上（无论收入来自哪里）。

只要满足以上三点，再贪心也要克制自己，不要让贪心毁了自己和家人。

近年来，网络上的传销、庞氏骗局越来越多，都是换汤不换药，导致很多受害人和朋友倾家荡产。 一个人的力量是有限的，号召更多的反传销人士加入反传销运动。 通过排队，帮助更多的受害者，尽自己的一份力量。 打击传销，人人有责。

广东省公安厅官网通报了多家涉及集资诈骗的投资公司。 其中，中山市公安局成功破获“一币”传销，涉案金额约6亿元，被冻结的写字楼、银行资金、理财产品总值约2。廖某某和其他3名主要犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。

广东省公安厅官网报道，廖某某等团伙通过鼓吹投资收益，设置新手级、入门级、高级级、专业级、执行级、大亨级、至尊级、极品级。 “一币”项目。 总共有8个级别。 线下的发展可获得直接推广奖、比赛奖、代数奖等奖励，以“拉人头”的方式出售“OneCoin”条码和注册“OneCoin”会员的方式得到大量发展数量 线下会员涉及广东、山东、辽宁、四川、河南、河北、黑龙江、湖南等地数千人。 涉案金额约6亿元。 涉案赃款被挥霍一空，用于购买写字楼和理财产品。

截至目前，警方已成功查封、冻结总值2亿余元的写字楼、银行资金、理财产品等。

底部一枚硬币：下一代比特币或传销？

OneCoin claims to be the second-generation cryptocurrency after Bitcoin, which inherits Bitcoin's property of wealth appreciation, but it also has innovative financial thinking and concepts. Entered the Chinese market at the end of September 2014, under the banner of "the next generation of Bitcoin", "one of the mainstream currencies in the future", "only a few hundred yuan can make you worth millions in a few years", and developed in China business. OneCoin officially announced that 100 million coins had been mined in April 2015, with a market value of more than 700 million yuan.

Onecoin has 5 levels of members, entry level, advanced level, professional level, executive level and tycoon level. 投资人购买账户后，将获得相应的代币，使用代币“挖矿”获得相应的维卡币收益。

But the return is not that simple. According to media reports, users have encountered restrictions when cashing out. Each account can only sell 50 OneCoins a day. If you want to get more benefits, you need members to "promote" , that is, develop offline.

According to the introduction, every time a downline is developed, a 10% commission can be obtained from the membership fee of the downline, and after that, the downline can continue to get the commission if it recruits more people. This actually constitutes a huge pyramid scheme. Onecoin once claimed to be "direct sales", but there is no Onecoin name in the list of direct selling enterprises of the Ministry of Commerce ().

In order to increase credit for itself, OneCoin announced to the outside world that it can access China UnionPay, open up payment channels, and at the same time claim to cooperate with Alipay. But as early as the beginning of 2014, the central bank privately issued the "Notice on Further Strengthening Bitcoin Risk Prevention", requiring banks and third-party payment institutions to close all transaction accounts of all domestic Bitcoin platforms before April 15.

To this day, many WeChat public accounts are still promoting OneCoin, and on Weibo, a victim said that his mother "invested tens of thousands and tens of thousands, and she still believes it."

Expert: OneCoin is very unreliable

Experts said, "OneCoin is very unreliable." OneCoin does not disclose its source code, which itself violates the basic principles of virtual currency. Bitcoin and other virtual currencies are fragmented transactions spontaneously formed in the market. After the scale is formed, exchanges are gradually established by third parties to complete transactions. 但是OneCoin是自己发行的，用自己的平台进行交易。 与银联的所谓合作是不存在的。 维卡币作为一种基础属性存在问题的币种，投资风险较高，投资者需谨慎。

After reading this article, remind your friends not to be fooled!